Estateplanning
Werken Aan Het Succes Van Onze Cliënten
Estateplanning bescherming en begeleiding
Estateplanning:
Uw Vermogen, Uw Regie
Iedereen komt er een keer voor te staan. Ouder worden betekent ook dat het stokje over gegeven dient te worden aan de jongere generatie. En bij dit doorgeven van dit stokje staat de belastingdienst op de loer om ook daar een graantje van mee te pikken. Maar is dat wel nodig? De wetgever heeft een aantal regelingen in de wet opgenomen die het mogelijk maken om ondernemingen zonder acute belastingheffing over te dragen aan een of meer opvolgers. Daarvoor is dan wel de juiste begeleiding nodig.
Verder zijn er diverse fiscaal vriendelijke methoden om vermogen binnen de familiekring over te dragen aan de jongere generatie. Dit vereist dan wel tijdig te nemen maatregelen. De regels hiervoor zijn complex, dus tijdig schakelen en goede advisering hierin zijn onontbeerlijk.
De volgende stappen moeten daarvoor genomen worden:
• Opstellen (Persoonlijk) Financieel Plan
• Advisering in pensioen- en overige oudedagsvoorzieningen
• Vermogens- of nalatenschapsplanning
• Beoordelen huwelijkse voorwaarden en testamenten
• Begeleiding bij afwikkeling nalatenschappen
U heeft meer controle over uw vermogen dan u misschien denkt. Dankzij ons advies weet u precies wat mogelijk is.
Belastingvoordelen benutten: Wij zorgen ervoor dat u optimaal gebruikmaakt van vrijstellingen en belastingvoordelen bij schenkingen en erfenissen.
Testamenten en schenkingsplannen opstellen: Wij werken samen met notarissen om uw wensen juridisch waterdicht te maken.
Overdracht bij leven: Schenkingen en vermogensoverdracht tijdens uw leven kunnen financieel voordelig zijn en geven u de kans om uw nalatenschap actief vorm te geven.
Ondernemingsvermogen beschermen: Heeft u een bedrijf? Wij begeleiden u in de fiscale voordelen en regelingen rondom bedrijfsopvolging.
Bent u benieuwd wat wij voor u kunnen betekenen?
Neem vandaag nog contact met ons op voor een vrijblijvend kennismakingsgesprek. Samen bouwen we aan een financieel zekere toekomst voor u en uw naasten.
Bescherming
Estateplanning draait om het strategisch plannen van de overdracht van uw vermogen, met als doel dit te behouden, beschermen en zo efficiënt mogelijk over te dragen aan de volgende generatie(s). Het gaat hierbij niet alleen om fiscale optimalisatie, maar ook om het waarborgen van uw wensen, familiebelangen en continuïteit op de lange termijn.
Onze begeleiding bij estateplanning omvat onder andere:
- Het beperken van vermogensverlies door belastingheffing, zoals erf- en schenkbelasting, via slimme structurering en tijdige overdracht.
- Het beschermen van vermogen tegen externe risico’s, zoals schuldeisers, echtscheidingen of onvoorziene omstandigheden binnen de familie.
- Het opstellen van heldere regelingen en juridische documenten, zoals testamenten, levenstestamenten en schenkingsplannen.
- Het waarborgen van de continuïteit van familiebedrijven, vastgoedportefeuilles of andere waardevolle bezittingen, zodat deze zorgvuldig en toekomstbestendig worden overgedragen.
- Het begeleiden van gesprekken binnen de familie over vermogensoverdracht, om transparantie, harmonie en draagvlak te bevorderen.
Met onze kennis van fiscale, juridische en financiële aspecten bieden wij een geïntegreerde aanpak die is afgestemd op uw persoonlijke situatie en wensen.
Zo creëert u rust, duidelijkheid en zekerheid nu én voor de toekomst.
Fiscaal
Fiscale Optimalisatie
Een belangrijk doel van estateplanning is het minimaliseren van de belastingdruk bij vermogensoverdracht. Dit wordt bereikt door:
- Slim gebruik te maken van belastingvrijstellingen, zoals jaarlijkse schenkingsvrijstellingen of de bedrijfsopvolgingsregeling (BOR).
- Het spreiden van vermogen via schenkingen bij leven om belasting te besparen en erfbelasting te verminderen.
- Het opstellen van een fiscaal gunstig testament, zoals een tweetrapstestament of een combinatie met legaten.
Juridisch
Juridische vastlegging van wensen
Zonder een goed vastgelegde nalatenschapsplanning kan onduidelijkheid of onenigheid ontstaan bij de verdeling van uw vermogen. Belangrijke documenten zijn:
- Testament: Om uw vermogen volgens uw wensen te verdelen.
- Levenstestament: Voor situaties waarin u zelf niet meer in staat bent beslissingen te nemen.
- Schenkingsplannen: Om bij leven vermogen over te dragen aan erfgenamen of goede doelen.
Heldere en juridisch correcte vastlegging voorkomt problemen en zorgt voor gemoedsrust.
Werken Aan Het Succes Van Onze Cliënten
Accountantskantoor Lavrijsen is aangesloten bij de volgende beroepsorganisaties
Heeft u een vraag aan Accountantskantoor Lavrijsen, over onze diensten, of wilt u een afspraak met ons maken? U vind hier alle informatie om ons te bereiken.
Een bezoek aan kantoor gaat altijd op afspraak, zo komt u niet voor niets en hebben wij tijd voor u.
Copyright © 2024 Accountantskantoor Lavrijsen
Powered by: Your Pixel